銀行理財公司又遭大額處罰。

10月20日，金融監(jiān)管總局網站顯示，工銀理財、中郵理財在10月18日分別被罰款710萬、340萬，合計1050萬，處罰原因涉及理財產品信息披露、理財產品投資和合作機構等方面。

據21世紀經濟報道記者統(tǒng)計，自原銀保監(jiān)會于2022年6月對理財公司開出首批罰單以來，金融監(jiān)管總局已合計對7家理財公司開出罰單，金額合計2765萬。被處罰機構類型涵蓋大行、股份行、城商行理財公司，分別為5家、1家、1家。

“接下來還會有理財公司的罰單，金額可能比目前已有的罰單金額更大?！币晃汇y行理財公司人士告訴21世紀經濟報道記者。

具體來看，此次工銀理財罰單主要違法違規(guī)事實涉及通過混同賬戶歸集理財產品收益并支付費用，未做到理財產品之間相分離等八個方面；中郵理財罰單主要違法違規(guī)事實涉及理財產品凈值未及時反映底層資產風險等七個方面。兩個公司銀行違法違規(guī)事實有多項為首次出現。

對于監(jiān)管部門對理財公司開出的罰單，《中國銀行業(yè)理財市場年度報告（2022年）》解釋稱，原銀保監(jiān)會首次針對理財業(yè)務建立起從日常監(jiān)管和現場調查直接進入立案調查、行政處罰的快速處置機制，大幅提升了糾錯及時性和監(jiān)管威懾力。監(jiān)管從快從嚴，有助于理財行業(yè)進一步牢固樹立“內控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念，塑造行業(yè)良好生態(tài)，引導行業(yè)良性競爭，促進行業(yè)高質量發(fā)展。

今年2月，原銀保監(jiān)會相關部門負責人曾表示，2018年資管新規(guī)發(fā)布后，原銀保監(jiān)會堅決貫徹“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調、分類施策、精準拆彈”基本方針，堅持穩(wěn)中求進總基調，抓主要矛盾，找準切入點，扎實推進理財業(yè)務整改轉型：一是下大力氣整治各類資管亂象，直擊根源糾正資金脫實向虛與監(jiān)管套利；二是組合出拳嚴懲違規(guī)，強化理財業(yè)務非現場監(jiān)測和現場檢查，發(fā)揮監(jiān)管威懾作用；三是多措并舉指導銀行嚴格制定落實存量業(yè)務整改計劃，穩(wěn)妥有序加快個案處置。

目前，金融監(jiān)管總局已經發(fā)布了多項理財公司相關文件，包括《理財公司內部控制管理辦法》《理財公司理財產品流動性風險管理辦法》《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》《商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法（試行）》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等。

“目前監(jiān)管部門正針對理財公司的發(fā)展特性建立起一系列的監(jiān)管制度和框架體系，并持續(xù)完善監(jiān)管制度方向和內容，預計未來還會有其他的政策舉措出臺，目的是為銀行理財業(yè)務長遠健康發(fā)展堅定基礎?！币晃恢槿耸繉?1世紀經濟報道記者表示。

截至目前，監(jiān)管部門已批復31家銀行理財公司開業(yè)，包括大行理財公司6家，股份行理財公司11家，城商行理財公司8家，農商行理財公司1家，合資理財公司5家。據了解，對于未來理財公司設立，監(jiān)管部門仍是“成熟一家、批準一家”原則，有序批設銀行理財公司。

數據顯示，截至2023年6月末，全國共有265家銀行機構和30家理財公司有存續(xù)的理財產品，共存續(xù)產品3.71萬只，較年初增長6.88%；存續(xù)規(guī)模25.34萬億元。

來源：21世紀經濟報道 記者李愿 北京報道

責任編輯：李賽男