4月份以來，包括寧夏回族自治區(qū)、遼寧省、內(nèi)蒙古自治區(qū)、廣西壯族自治區(qū)和黑龍江省在內(nèi)的多個(gè)省、自治區(qū)政府披露了關(guān)于中小銀行專項(xiàng)債相關(guān)工作的細(xì)節(jié)信息。

此前，中誠(chéng)信國(guó)際發(fā)布《地方政府專項(xiàng)債2022年回顧與2023年展望》報(bào)告稱，根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)披露的3200億元中小銀行專項(xiàng)債額度推算，2022年全年中小銀行專項(xiàng)債僅發(fā)行630億元，剩余2570億元或在2023年發(fā)行。

多地披露專項(xiàng)債注資

中國(guó)債券信息網(wǎng)公開信息顯示，寧夏回族自治區(qū)財(cái)政廳于4月13日公告，2023年寧夏回族自治區(qū)支持中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債券（一期）-2023年寧夏回族自治區(qū)政府專項(xiàng)債券（三期）已于當(dāng)日完成招標(biāo)。公告文件顯示，此次專項(xiàng)債券實(shí)際發(fā)行規(guī)模達(dá)30億元。

亦有信息披露文件顯示，2023年遼寧省支持中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債券（一期）-2023年遼寧省政府專項(xiàng)債券（八期）計(jì)劃發(fā)行量為150億元，期限為10年期。

黑龍江省財(cái)政廳近日發(fā)布文件顯示，該省決定公開發(fā)行2023年黑龍江省支持中小銀行發(fā)展專項(xiàng)債券（二期）-2023年黑龍江省政府專項(xiàng)債（九期），計(jì)劃發(fā)行面值總額為90億元，2023年4月18日上午10∶30至11∶10 招標(biāo)，4月19日開始計(jì)息。

繼2021年完成96億元的中小銀行專項(xiàng)債發(fā)行后，河北省今年1月又獲得150億元新增額度。河北省財(cái)政廳披露《關(guān)于2023年省級(jí)預(yù)算公開有關(guān)事項(xiàng)的說明》顯示，2023年1月，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，財(cái)政部下達(dá)該省用于化解地方中小銀行風(fēng)險(xiǎn)的新增專項(xiàng)債務(wù)限額150億元，擬一并列入2023年省級(jí)年初預(yù)算，全部轉(zhuǎn)貸市縣使用。

今年1月份，中誠(chéng)信國(guó)際發(fā)布的《地方政府專項(xiàng)債2022年回顧與2023年展望》報(bào)告顯示，根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)披露的3200億元中小銀行專項(xiàng)債額度推算，2022年中小銀行專項(xiàng)債僅發(fā)行了630億元，剩余的2570億元或在2023年發(fā)行。

意圖擴(kuò)大信貸供給

證券時(shí)報(bào)記者從業(yè)內(nèi)了解到，此前受疫情影響，不少中小微企業(yè)出現(xiàn)了資金周轉(zhuǎn)緊張導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)困難的情況，但通常中小微企業(yè)一般不會(huì)從大銀行中獲得很多信貸支持，往往是地方農(nóng)商行、城商行等區(qū)域性中小銀行為這類企業(yè)提供主要支持。

“由于銀企信息不對(duì)稱，以及金融機(jī)構(gòu)能力與小微企業(yè)融資特點(diǎn)不匹配等原因，大型銀行對(duì)地方中小微企業(yè)難以提供面面俱到的金融服務(wù)，因而需要地方中小銀行來更好地支持地方的企業(yè)?！比A東地區(qū)一家國(guó)有大行資深人士向記者解釋。

“從宏觀層面來講，向中小銀行注資增加資本金，增強(qiáng)其資本實(shí)力，也是增加了它們的抗風(fēng)險(xiǎn)能力?！庇袠I(yè)內(nèi)人士向記者表示，專項(xiàng)債為中小行注資在一定程度上使更多的資金投入地方企業(yè)，加速地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展運(yùn)行。

據(jù)記者此前不完全統(tǒng)計(jì)，已有多省區(qū)進(jìn)行了一輪或多輪此類債券的發(fā)行，發(fā)債規(guī)模已超2770億元，有超過300家銀行因此獲得注資，對(duì)中小銀行充實(shí)資本及化解風(fēng)險(xiǎn)起到關(guān)鍵作用。

改革化險(xiǎn)需謹(jǐn)慎

值得注意的是，有多位業(yè)內(nèi)分析人士向記者表示，地方專項(xiàng)債在向中小行注資補(bǔ)充資本金的同時(shí)，需要警惕其可能帶來的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。西澤研究院院長(zhǎng)趙建曾告訴記者，專項(xiàng)債可以方便快捷為部分中小銀行募集資本，后續(xù)應(yīng)該重點(diǎn)提升這些銀行的風(fēng)險(xiǎn)管控和公司治理，以防規(guī)模沖上去了，風(fēng)險(xiǎn)也累積起來。

今年一季度，江西、陜西等省份曾在公布的預(yù)決算報(bào)告中，提及中小銀行風(fēng)險(xiǎn)問題。例如，江西省財(cái)政廳將“防范化解地方中小銀行風(fēng)險(xiǎn)”納入2023年財(cái)政工作重點(diǎn)；陜西省財(cái)政廳則指出，2023年要加強(qiáng)政府專項(xiàng)債券補(bǔ)充中小銀行資本投后管理，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)通過引入外部戰(zhàn)略投資者、爭(zhēng)取優(yōu)質(zhì)股東投資等方式，拓寬資本補(bǔ)充渠道，提高金融機(jī)構(gòu)抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

前述銀行資深從業(yè)人士認(rèn)為，一方面，中小銀行要更加嚴(yán)格地按照監(jiān)管部門的要求執(zhí)行相關(guān)規(guī)定；另一方面，也要求銀行對(duì)所服務(wù)的企業(yè)項(xiàng)目深入了解，嚴(yán)格把控經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)流動(dòng)和最終產(chǎn)品等情況，本著不能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)進(jìn)行合作。

四川天府銀行董事長(zhǎng)黃毅在今年全國(guó)兩會(huì)期間接受證券時(shí)報(bào)采訪時(shí)表示，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是金融業(yè)永恒的主題，中小銀行改革化險(xiǎn)更是重中之重。在黃毅看來，目前中小銀行普遍存在資本實(shí)力較弱、風(fēng)險(xiǎn)處置缺乏政策支持、高質(zhì)量發(fā)展缺乏政策引導(dǎo)等問題，新發(fā)展階段服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力亟待提升。

黃毅認(rèn)為，需要從國(guó)家層面出臺(tái)系列對(duì)中小銀行的支持政策，打通“堵點(diǎn)”幫助中小銀行紓困解難，消化存量包袱。同時(shí)，引導(dǎo)中小銀行將主要精力用在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展上，在改革發(fā)展中化解各類風(fēng)險(xiǎn)。

他建議，支持中小銀行多元化補(bǔ)充資本，通過增資擴(kuò)股、申請(qǐng)地方政府專項(xiàng)債、資產(chǎn)支持計(jì)劃等方式，幫助地方中小銀行提升企業(yè)信譽(yù)，切實(shí)提升銀行資本實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。

來源：證券時(shí)報(bào)

責(zé)任編輯：李冬明